MILANO (Reuters) – L’ultima ondata di sanzioni contro la Russia per l’invasione dell’Ucraina ha aggravato le turbolenze nel settore bancario globale, mentre i paesi occidentali cercano di fare pressione sull’accesso di Mosca alla liquidità per la sua economia e il commercio internazionale.
Alcune banche russe saranno escluse dal sistema di pagamenti internazionali SWIFT e, soprattutto, altre sanzioni prendono di mira la banca centrale del paese per impedirle di utilizzare le sue riserve in valuta estera. Per saperne di più
Queste mosse mirano a minare la capacità di Mosca di aggirare sanzioni economiche più ampie, ma colpiscono anche le banche occidentali esposte all’economia russa.
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Il braccio europeo di Sberbank (SBER.MM)La Banca centrale europea, la banca più grande della Russia, ha dichiarato che stava affrontando il fallimento, dopo che i suoi depositi sono stati spinti dalla crisi. Per saperne di più
In Europa, le banche italiane e francesi detengono la maggiore esposizione russa, ciascuna con poco più di $ 25 miliardi a fine settembre, seguite dalle banche austriache con $ 17,5 miliardi, secondo i dati di Banca dei Regolamenti Internazionali Presentazione (BIS).
L’esposizione totale delle banche statunitensi ha raggiunto i 14,7 miliardi di dollari, secondo i dati della Bank for International Settlements.
Di seguito sono elencate alcune delle banche con una significativa esposizione russa.
Banche americane
CITIGROUP INC (CN)
Lunedì, la banca statunitense ha dichiarato che la sua esposizione totale alla Russia era di quasi 10 miliardi di dollari.
Citigroup ha elencato la Russia al 21° posto tra i 25 paesi più a rischio con 5,4 miliardi di dollari in prestiti, titoli e impegni di finanziamento alla fine del 2021 – 0,3% delle esposizioni totali sulla base della documentazione regolamentare.
Lunedì, Citigroup ha fornito maggiori dettagli, portando il numero di “esposizione totale a terzi” a $ 8,2 miliardi. Ciò include $ 1,0 miliardi in contanti presso la Banca di Russia e altre istituzioni finanziarie e $ 1,8 miliardi in accordi di riacquisto inverso.
Citigroup ha anche affermato di avere $ 1,6 miliardi di esposizioni verso ulteriori parti russe al di fuori della sua controllata russa che non erano incluse in quegli $ 8,2 miliardi. Per saperne di più
Per fare un confronto, Goldman Sachs Group Inc (GS.N) Ha menzionato in un rapporto il mese scorso 293 milioni di dollari di esposizione netta alla Russia, oltre a un totale di 414 milioni di dollari di esposizione al mercato a dicembre 2021.
Banche europee
RAIFFEISEN INTERNATIONAL (RBI) Banca (RBIV.VI)
L’attività russa del prestatore austriaco è considerata statale La nona banca in termini di prestiti. Ha un patrimonio totale di 15,8 miliardi di euro e impiega circa 8.700 dipendenti per servire oltre 4,5 milioni di clienti.
Un patrimonio netto di 2,4 miliardi di euro rappresenta il 18% del patrimonio netto consolidato.
RBI opera in Russia dal crollo dell’Unione Sovietica e la sua attività ha contribuito per circa un terzo all’utile netto del gruppo di 1,5 miliardi di euro (1,66 miliardi di dollari) lo scorso anno. Per saperne di più
La società ha affermato nella presentazione dei risultati del 2021 che l’esposizione totale della Reserve Bank of India in Russia è stata di 22,85 miliardi di euro, più della metà relativa al settore privato aziendale.
La banca centrale russa rappresenta l’8% dell’esposizione della RBI del paese, i sovrani al 4% e le banche russe al 2%, in base alla presentazione.
La cifra totale comprende 11,6 miliardi di euro di prestiti alla clientela (o l’11,5% del pool), di cui oltre l’80% in rubli russi.
L’esposizione alla Russia oltre confine è di soli 1,6 miliardi di euro senza finanziamenti da Vienna. Raiffeisen detiene anche 2,2 miliardi di euro di prestiti a clienti ucraini.
Gli accantonamenti per perdite coprono il 64,3% del deterioramento delle esposizioni RBI in Russia.
Il CEO della Reserve Bank of India, Johan Strobel, ha dichiarato questa settimana a Reuters che la filiale russa del gruppo “ha una posizione di liquidità molto forte e (stava) registrando afflussi”.
Assemblea generale (SOGN.PA)
La Société Générale iniziò a fare affari in Russia nel 1872 e poi lasciò il paese nel 1917, anno della rivoluzione bolscevica, per poi tornare nel 1973. Ha 1,5 milioni di clienti domestici.
La Société Générale, che controlla la Rosbank russa, lo aveva fatto 18 miliardi di euro Dell’esposizione totale alla Russia alla fine dello scorso anno – o l’1,7% del gruppo totale.
Ciò include sia le voci in bilancio che quelle fuori bilancio (ad esempio una linea di credito che non è stata ancora sfruttata).
Dell’esposizione di Société Générale in Russia, il 39% al settore corporate e il 36% al retail. Le entità sovrane rappresentano il 21% e le istituzioni finanziarie il 4%.
I prestiti effettivi sono cresciuti del 13,3% lo scorso anno a 10,5 miliardi di euro.
L’attività al dettaglio della Russia – a cui lo scorso anno sono stati allocati in media 1,05 miliardi di euro di capitale – ha generato un utile netto di 115 milioni di euro nel 2021, rispetto ai 37 milioni di euro del 2020. Compresi i servizi finanziari, l’utile netto in SG Russia è di 152 milioni di euro, rispetto a 76 milioni nel 2020.
La banca ha affermato di aver implementato misure per adattarsi alle nuove sanzioni e che Rosbank ha continuato ad operare in “modo sicuro”.
Unicredit (CRDI.MI)
La filiale russa della banca italiana è al 14° posto tra le maggiori banche del Paese. L’equity russo di UniCredit di 2,3 miliardi di euro rappresenta il 3,7% del pool totale.
L’esposizione totale di UniCredit in default rispetto alla Russia era di 14,2 miliardi di euro a metà 2021.
Di questo importo, ci sono circa 8 miliardi di euro di prestiti erogati dal braccio russo e finanziati localmente.
Il resto comprende poste fuori bilancio e prestiti transfrontalieri concessi principalmente da UniCredit SpA a grandi società al di fuori della Russia.
UniCredit ha dichiarato la scorsa settimana che il suo franchising in Russia rappresenta solo il 3% circa dei ricavi del gruppo e gli accantonamenti coprono l’84% delle esposizioni non operative.
INTESA SANPAOLO (ISP.MI)
La più grande banca italiana ha finanziato importanti progetti di investimento in Russia, come il gasdotto Blue Stream e la vendita di una partecipazione nel produttore di petrolio Rosneft. (ROSB.MM). Gestisce più della metà di tutte le transazioni commerciali tra Italia e Russia.
L’esposizione creditizia di Intesa alla Russia era 5,57 miliardi di euro entro la fine del 2021ovvero l’1,1% del totale.
Le sue filiali in Russia e Ucraina hanno un patrimonio, rispettivamente, di 1 miliardo di euro e 300 milioni di euro, che insieme rappresentano solo lo 0,1% del totale delle attività del gruppo.
Azione (INGA.AS)
La banca olandese ha circa 4,5 miliardi di euro di prestiti in essere con clienti russi e circa 600 milioni di euro con clienti in Ucraina, su un portafoglio prestiti totale di oltre 600 miliardi di euro.
ING ha affermato che dal 2014 sono in vigore diverse sanzioni contro la Russia.
(1 dollaro = 0,9016 euro)
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Rapporti aggiuntivi di Brianna Hughes Negawe a Zurigo, Toby Sterling ad Amsterdam, Alexandra Schwarz-Gurlich a Vienna ed Elizabeth Dilts a New York; Montaggio di John O’Donnell, Andrew Heavens e Jane Merriman
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